銀行業(yè)締結(jié)金融聯(lián)盟力挺“一帶一路”

銀行根據(jù)企業(yè)“走出去”的實際需求，不斷豐富金融產(chǎn)品，并且針對不同的企業(yè)和項目定制金融服務產(chǎn)品，降低企業(yè)投融資成本

隨著“一帶一路”戰(zhàn)略上升為國家戰(zhàn)略，在政策大力支持和推動下，銀行業(yè)金融機構(gòu)正全面助推戰(zhàn)略落地。

近日，《證券日報》記者在跟隨銀監(jiān)會前往河南和四川調(diào)研銀行業(yè)支持“一帶一路”重大舉措的過程中了解到，兩地銀行業(yè)金融機構(gòu)根據(jù)地方特色，完善基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)，制定信貸優(yōu)惠政策向重點項目傾斜。同時，在風險可控的基礎(chǔ)上，根據(jù)企業(yè)“走出去”的實際需求，不斷豐富金融產(chǎn)品，并且針對不同的企業(yè)和項目定制金融服務產(chǎn)品，降低企業(yè)的投融資成本，助力我國的優(yōu)勢產(chǎn)能“走出去”。

河南銀監(jiān)局有關(guān)負責人表示，監(jiān)管層的引領(lǐng)作用非常重要，當前的金融資源相對比較短缺，選擇發(fā)力點非常重要。為此，河南銀監(jiān)局專門成立了“一帶一路”領(lǐng)導小組，積極研究、推動和實施這一戰(zhàn)略規(guī)劃，圍繞“一帶一路”戰(zhàn)略進行機構(gòu)布局以及開發(fā)新的產(chǎn)品。此外，在推動的過程中，緊抓重點，引導銀行積極參與當?shù)氐闹卮箜椖拷ㄔO(shè)和支持重點企業(yè)“走出去”。同時，積極鼓勵銀行業(yè)金融機構(gòu)加強與域外金融機構(gòu)合作，通過優(yōu)勢互補、資源共享，抱團推動“一帶一路”戰(zhàn)略實施。

據(jù)《證券日報》記者了解，今年，河南銀監(jiān)局支持鄭州銀行加入了以青島銀行作為發(fā)起行，絲綢之路經(jīng)濟帶所轄省份金融機構(gòu)參與的“一帶一路金融聯(lián)盟”，為絲綢之路經(jīng)濟帶企業(yè)發(fā)展提供更加全面、便利的金融服務。

截至9月末，河南省主要銀行業(yè)金融機構(gòu)圍繞“一帶一路”項目投放貸款余額586.41億元，鐵路、公路等重大交通項目貸款余額達到2131.47億元；投放省內(nèi)裝備制造、施工建設(shè)等“走出去”貸款余額264.81億元，有力地支持了國家“一帶一路”戰(zhàn)略在河南的落地。

四川銀監(jiān)局圍繞國家“一帶一路”戰(zhàn)略部署和四川實際，不斷強化監(jiān)管與服務，引導銀行業(yè)金融機構(gòu)深化認識、找準重點、主動作為，為“一帶一路”建設(shè)提供有力的金融支持。截至9月末，四川銀行業(yè)對國家“一帶一路”建設(shè)和長江經(jīng)濟帶等重大領(lǐng)域的重點項目貸款余額達到12007.55億元，占貸款總額的31.32%。

　　加大對重點項目支持力度

基礎(chǔ)設(shè)施互聯(lián)互通是實現(xiàn)“一帶一路”戰(zhàn)略布局的基礎(chǔ)，鄭州作為我國“一帶一路”戰(zhàn)略重要的節(jié)點城市，其航空港經(jīng)濟綜合實驗區(qū)以及與之相配套的鄭州國際陸港核心區(qū)等項目建設(shè)，已被國家重點支持，河南銀監(jiān)局持續(xù)引領(lǐng)轄區(qū)內(nèi)銀行業(yè)金融機構(gòu)切實保障資金供給，大力支持相關(guān)重點項目建設(shè)，積極打造和助力鄭州作為絲綢之路增長極的核心支撐區(qū)和國際綜合交通樞紐。

此外，河南銀行業(yè)加大金融創(chuàng)新力度，根據(jù)河南省重點項目的實際情況，定制融資工具。如鄭州銀行強化與鄭州國際陸港開發(fā)建設(shè)有限公司合作，為使用鄭歐班列運輸貨物的企業(yè)提供存貨質(zhì)押融資支持，目前合作金額已達2億元人民幣，有效滿足了國際貨物運輸中的融資需求。

　　助力企業(yè)“走出去”

據(jù)《證券日報》記者了解，工商銀行今年制定的行業(yè)限額管理方案中，對“一帶一路”或者“走出去”項目不納入限額管理，優(yōu)先安排貸款。

工商銀行河南省分行相關(guān)負責人表示，對國內(nèi)企業(yè)“走出去”發(fā)展項目的大力支持：一是融資利息收入和中間業(yè)務收入；二是通過境內(nèi)外機構(gòu)的業(yè)務聯(lián)動，促進了海外分支機構(gòu)的本地化運營和發(fā)展，也從服務當?shù)亟?jīng)濟發(fā)展盈利，反哺母行效益。

據(jù)《證券日報》記者了解，為了滿足企業(yè)的融資需求，銀行業(yè)不斷豐富金融產(chǎn)品和融資手段，降低企業(yè)的融資成本。

國開行河南省分行相關(guān)負責人介紹，我們通過中美基金和貿(mào)易融資，為宇通客車“走出去”提供資金支持之外，還針對宇通客車在非洲市場的一些中小企業(yè)和散戶開發(fā)了對非中小企業(yè)貸款這一融資品種。該分行在南非、納米比亞和博茨瓦納都設(shè)立了海外工作組，其為宇通客車的產(chǎn)品開拓非洲市場創(chuàng)造了十分有利的條件，努力把中國制造的標準帶出去。

此外，河南銀行業(yè)積極探索PPP融資模式，僅今年前8個月，已累計開展PPP項目22個，融資金額313.43億元，有效拓寬了河南省水利、交通等基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)項目的融資渠道。

與此同時，國開行、中國銀行等積極創(chuàng)新企業(yè)融資參與模式，切實提升“走出去”企業(yè)海外市場競爭力。

　　幫助企業(yè)規(guī)避匯率風險

《證券日報》記者在調(diào)研過程中了解到，“一帶一路”沿線國家大多是欠發(fā)達國家，由于部分地區(qū)存在匯率管制以及沿線國家的匯率波動普遍較大，會給企業(yè)帶來損失，因此，匯率風險的防范成為企業(yè)和銀行共同面臨的難題。

四川銀監(jiān)局人士表示，近來人民幣兌美元匯率有所貶值，人民幣兌其他貨幣處于升值狀態(tài)，銀行業(yè)為企業(yè)規(guī)避匯率風險創(chuàng)新了一系列產(chǎn)品和工具，匯率風險敞口并不是很大。因此，匯率風險總體可控。

中國銀行河南分行相關(guān)負責人也表示，中國銀行推出的遠期、掉期、期權(quán)、貨幣互換等產(chǎn)品，可以很好的幫助企業(yè)防范匯率風險。

當然，有些企業(yè)還碰到雙重匯率風險，通威股份的相關(guān)負責人表示，由于越南兌美元貶值，人民幣兌美元卻是升值，由于匯率的波動，對企業(yè)的利潤也產(chǎn)生了一定的影響。

對此，銀行業(yè)也通過不斷創(chuàng)新來滿足企業(yè)規(guī)避匯率風險的需求。國開行四川省分行為支持開元集團老撾鉀礦項目在2011年底為該項目提供了1.2億美元及5000萬元人民幣中長期貸款支持，鑒于該項目未來會產(chǎn)生一定的人民幣現(xiàn)金流，故配置一定比例的人民幣貸款以減小幣種錯配，對沖匯率風險。

進出口銀行四川分行的相關(guān)負責人表示，人民幣國際化是我國企業(yè)和銀行在“走出去”過程中的重要途徑。

分析人士認為，伴隨著銀行業(yè)大力支持企業(yè)“走出去”的同時，我國也在加快推進人民幣國際化進程，為“走出去”的中國企業(yè)降低成本和規(guī)避風險，這些都將使得企業(yè)實實在在的受益。

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